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Os bancos são obrigados a relatar transações incomuns. Os bancos também são obrigados a informar se o valor transferido for superior a 12.500 euros no caso de transferência em dinheiro SEPA para outros países europeus . As transferências em dinheiro internacionais na Europa só são permitidas até um valor de 50.000 euros. Para fazer uma transferência em dinheiro, não é mais necessário preencher um formulário à mão.

Além do formulário em papel, são permitidas transferências em dinheiro via banco on-line ou móvel . Também é possível fazer uma transferência em dinheiro no terminal bancário do banco. Para evitar erros na digitação do IBAN, também é possível optar por uma transferência em dinheiro de fotos usando smartphones e um aplicativo bancário .

As informações necessárias são digitalizadas e transferidas para um formulário online. Um TAN (número de transação) é usado para serviços bancários móveis ou online para confirmar as transações de pagamento iniciadas . No caso das transferências em dinheiro SEPA, também existem horários fixos em que o dinheiro deve ser creditado na conta do credor.

Para transferência em dinheiro SEPA em euros submetidas online, este é um dia útil bancário . Se a transferência em dinheiro for feita em papel, o crédito será prorrogado por mais um dia útil. Prazos mais longos também se aplicam a transferência em dinheiro em moedas estrangeiras e para países não europeus.